Angaben gemäss § 5 TMG:
Biller Finanz GmbH
Geschäftsführer Claus Biller
Dipl. Bankbetriebswirt
Frankfurt School of Finance & Management
Jurastr. 6
86653 Daiting
Amtsgericht Augsburg / HRB 23461
Kontakt
Telefon mobil: 0175/2036566
Fax-Nr: 09091/907414
E-Mail: biller-finanz-gmbh@gmx.de
Rechtliche Angaben
Inhaber, Geschäftsführer und Verantwortlicher für diese Seite:
Claus Biller
Biller Finanz GmbH, Jurastraße 6, 86653 Daiting
Makler, Handelsregister: HRB 23461, Amtsgericht Augsburg,
Zulassung nach 34f Gewerbeordnung, Nr.: D-F-155-44U4-20
IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München
www.ihk-münchen.de
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Tel. 01752036566, Fax 09091 907414
Personenbezogene Daten werden ausschließlich zum Vertragsabschluß für den jeweiligen Produktanbieter, für die Beratungsdokumentation bzw. das jährliche Testat des Wirtschaftsprüfters im Rahmen der jährlichen IHK-Prüfung benötigt!
Rechtsgrundlage der Verarbeitung personenbezogener Daten beruht auf der Einwilligung bzw. gesetzlicher Vorschriften für einen Vertragsabschluß.
Die Vertragsunterlagen werden im Original an den jeweiligen Anbieter weitergeleitet. Kopien davon und das Beratungsprotokoll werden mindestens im Rahmen der 10-jährigen Frist in Papierform aufbewahrt.
Sie haben das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Recht auf Vergessenwerden, Einschränkung oder Datenübertragbarkeit und Recht auf Widerspruch bei erteilten Einwilligungen.
Sie haben jederzeit das Recht auf Zugriff auf Ihre in diesem Zusammenhang verarbeiteten personenbezogenen Daten, auf deren Korrektur und Ergänzung sowie auf die Übertragung Ihrer personenbezogenen Daten. Sie können Ihre Rechte ausüben, indem Sie eine E-Mail an biller-finanz-gmbH@gmx.de senden.
Sie können eine Beschwerde an die zuständige Datenschutzbehörde richten, wenn Sie der Meinung sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten die EU-Verordnung 2016/679 verletzt.
Erfahrungshintergrund
Bankkaufmann
Wirtschaftsfachabitur, Fachoberschule
Bankfachwirt / IHK
Zertifikat Betreuer vermögender Privatkunden ADG Montabaur
(Akademie Deutscher Genossenschaftsbanken)
Dipl. Bankbetriebswirt / Bankakademie
(Frankfurt School of Finance and Management)
Deutsche Bank Augsburg
Bankleitzahl: 720 700 24
Konto-Nr.: 5026729
Steuer-Nr.: 152 122 40122
Telefon: 09091/907414
Mobil: 0175/2036566
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Zu beachtende Hinweise zu Risiken von Anlage-Produkten
Grundlage jeder Beratung ist die Erstellung eines Kundenprofils, die Aushändigung des Kundeninformationsblatts, inklusiv des KWG-konformen Verkaufsprospektes und den WAI (Wesentlichen Anleger-Informationen)
Angebotene Informationen auf dieser Seite enthalten nur allgemeine Hinweise. Sie stellen die Chancen und Risiken des Anlage-Produktes nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung nicht ersetzen. Es handelt sich nicht um eine Anlageberatung oder eine sonstige Anlageempfehlung bzw. detaillierte Informationen im Sinne des WpHG. Über die Anlage-Strategien einschließlich damit verbundener Risiken, sowie Kosten und Nebenkosten stelle ich Ihnen vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.
Zusätzliche Hinweise
Dies ist eine unvollständige und unverbindliche Information über die Vermögensanlage. Eine Anlageentscheidung kann ausschließlich auf Grundlage des KWG-konformen Verkaufsprospektes getroffen werden, der ausführliche Informationen zu den wirtschaftlichen, steuerlichen und rechtlichen Details der Vermögensanlage beinhaltet.
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Schlichtungsstellen bezüglich des Anbieters:
- BaFin-Schlichtungsstlle – Referat Q21, Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn www.bafin.de . Tel. 0228 / 4108-0, Fax 0228 /4108-1550, E-Mail: schlichtungsstelle-Investment@bafin.de
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- Ombudsstelle Geschlossene Fonds e.V., Postfach 64 02 22, 10048 Berlin
www.ombudsstelle-geschlossene-fonds.de. Tel. 030 257 616 90
E-Mail: info@ombudsstelle-gfonds.de
Biller Finanz GmbH
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EU Transparenzverodnung
Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten
Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.
Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?
- Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
- Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
- Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.
Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)
Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt.
Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten.
Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten.
Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.
Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzt der Finanzberater u.a. zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben. Grundsätzlich wird auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken eine möglichst breite Streuung (Diversifizierung) der Anlage in Finanzprodukte oder ggf. auch innerhalb eines Finanzproduktes empfohlen.
Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)
Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. (Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Anbieter lediglich bedingt erfolgen.)
Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)
Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird grundsätzlich nicht von den Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.
Es kann vorkommen, dass Anbieter die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionen höher vergüten. Wenn dies dem Kundeninteresses nicht widerspricht, wird die höhere Vergütung angenommen.
Vorvertragliche Information zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken im Beratungsprozess (Art. 6 TVO)
Bei der Beratung zu Finanzprodukten werden Nachhaltigkeitsrisiken einbezogen, indem die Angebote am Markt auch diesbezüglich beobachtet werden. Bei der Produktauswahl wird geprüft, ob Anbieter Nachhaltigkeitsrisiken aus Sicht des Finanzberaters in angemessener Art und Weise berücksichtigen. Berücksichtigt der Anbieter Nachhaltigkeitsrisiken nach Einschätzung des Finanzberaters nicht in angemessener Art und Weise, wird keine Empfehlung ausgesprochen. Es erfolgt ein Hinweis, wenn es dadurch zu einer Einschränkung der Auswahl bei den Finanzprodukten kommt. Trotz der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken kann nicht ausgeschlossen werden, dass sich der Eintritt von Nachhaltigkeitsrisiken negativ auf die Rendite des Finanzproduktes auswirkt.
Bei der Beratung zu Finanzprodukten werden Nachhaltigkeitsrisiken für nicht relevant erachtet, da davon ausgegangen wird, dass diese bereits durch die Anbieter berücksichtigt und in deren vorvertraglichen Informationen dargelegt werden. Sollte dies nicht der Fall sein, wird hierzu in den vorvertraglichen Informationen des Anbieters eine entsprechende Erläuterung erfolgen.